银行怎么监管贷款资金来源 银行贷款资金监管是什么意思

储户注意了！若一天进账超过“这个数”可能被调查，已有地方执行

引言

我们国家的老百姓一直是储蓄意识最强的，很多人在发了工资之后，都会把其中一部分存起来，以备不时之需，其实这种未雨绸缪的观念是非常值得推荐的。它能够规避我们生活很多风险，在我们遇到突发情况的时候能够很好地做出应对，并且不至于因为手无分文而手忙脚乱，能够提高家庭抵御风险的能力。

【资料图】

如今很多年轻人已经很少取现金了，大家在发了工资之后，一般都会把钱存进银行卡里，在消费的时候直接扫码付款就可以。移动支付如今已经成为了主流的付款方式，即便是在路边商贩那里我们依然可以通过扫码付款完成交易。微信和支付宝都是需要绑定银行卡才能够付款的，所以最终我们的资金还是存在了银行里。

老百姓对于银行是有着绝对的信任的，而为了确保老百姓的资金安全，银行方面也是在监管政策方面不断做出调整。如今银行方面对于储户的存款金额进行了限制，如果一天之内账户上的存款金额超过了一定的数目，那么银行方面会对资金来源进行调查，并且对资金启动管控程序，我国已经有试点地区确定了审核资金的数目，我们一起来了解一下吧！

随着时代的发展，如今的我们已经基本告别了钱包，移动支付时代的到来解决了很多交易过程中的繁琐流程，比如找零钱、遇到假币等等，所以说移动支付给人们带来了极大的便利。

而无论是何种支付方式，钱都是要存进银行里的，由于移动支付形式的普及，人们手中已经很少有现金了，所以大量的资金被存在银行里。在这种情况下，一些不法分子也把眼光瞄向了这里，各种网络诈骗层出不穷，对于老百姓的生活产生了比较大的威胁，因此银行方面开始在资金管理方面加大了监管力度。

如果一天中对公账户入账金额超过50万，个人账户入账超过10万，那么就要向银行方面提交资金来源说明，并说清楚资金用途。对于超过一定额度的现金存入或取出，银行方面都会进行询问，而储户有义务将资金的来源和去向解释清楚，履行如实告知的义务。

很多人对于银行方面出台的相关政策表示了不解，认为这种管理方式会影响老百姓的日常存款，给储户带来极大的不便。对于这种做法大家还是应该多多理解。

而且银行方面规定的额度一般情况下是完全够用的，除非是进行大额存取款的时候，这种情况发生得并不多，我们只要按照事实说明情况就可以了，并不会对老百姓的生活造成太大的影响，但是却能为我们的资金安全增加一重保障。

而且银行方面规定的额度一般情况下是完全够用的，除非是进行大额存取款的时候，这种情况发生得并不多，我们只要按照事实说明情况就可以了，并不会对老百姓的生活造成太大的影响，但是却能为我们的资金安全增加一重保障。

国家已经决定在深圳市、河北省、浙江省这三个地方进行试点，而在这三个试点地区，有一些规定还是有差距的，在对公账户的资金数额方面的规定是一致的。

但是对于个人账户的资金数目上，河北省要求的是超过10万元就需要的向银行进行资金来源说明；而浙江省则要求超过20万的资金入账就需要向银行提交资金来源说明；深圳市的规定也是超过30万的资金需要解释来源以及用途。

国家政策的实施要进行试点，这也是为了确保政策的可操作性，以及确定政策实施的效果，只有这样在全国范围内推广才会有所依据。

除了对入账金额的来源说明之外，很多地区对于大额取款也有要求，比如每天取款金额不能超过5万元，如果有超过5万元的取款也需要向银行方面提出预约，并且说清楚资金的主要用途，只有这样我们才能顺利取出现金。

这一政策的实施对于老年人的防诈骗起到了一定的作用，很多人都知道一些骗子为了行骗编出各种理由，而老年人的警惕性比较低，并且老年人一般手里都有一些养老钱，他们并不热衷于使用移动支付，这种情况下如果老年人取款金额过大，银行方面在询问资金用途的时候，能够帮助老年人识别骗局，挽回老百姓的资金损失，确保他们的资金安全。

结语

不论是账户入账金额的限制，还是取款金额的限制，最终目的都是为了限制骗子通过银行系统进行诈骗和洗钱活动，保障老百姓的资金安全，大家只要是正常的资金来源和用途，告知以后并不会受到太大影响，对此大家完全可以放心。

先查查出借人的资金来源是否合法！

人生百态155542439

#现今的信用社会，“老赖”将何去何从# 执行法案八十三条第八条实施，我相信中国以后就没有诚信而言，也会有次引起很多血案，老赖六千块钱有钱不还引起六口之家灭门惨案，这样血的教训还少吗？

河南村镇银行垫付资金来源也公布了，结合此前的处置方案，大概说明了几个问题：

1、从关注到快速出具处置方案，表明国家会兜底，但必须是合法正规的存款；

2、垫付资金来源新财富集团资产处置变现资金，说明不是政府全部掏钱；

3、首先垫付5万元以下客户本金，或许是保障最基础群众的需求，但也或许是争取时间，继续理清存款的属性以及制定新的处置方案。#河南村镇银行垫付资金来源公布#

总之一句话，如果是正规合法的存款，大家就不用过于担心，这个国家会兜底。但如果不是，是额外渠道获得的高息或违法违规行为，那可能就得不到保障了！头条热榜

还清了所有贷款，不怕被骂，这很难不让人怀疑他的资金来源啊

国家应该出台相关政策，限制网贷机构的最高利率和还款时间，打击暴力催收和资金非法来源，如发现重大违规予以取缔或者制裁，直到网贷市场规范运行

事情不可能那么简单，先查清资金来源

青年学者看世界

吴啊萍的真正动机被网友发现了？就在三年前，吴啊萍还是一个很正常的人，虽然或多或少对生活和工作有一些不满和抱怨，但她依然为了还房贷不停地努力工作着。然而，吴啊萍解释因为失眠焦虑、噩梦连连而供奉战犯。事实真的如此吗？一位网友在她自述单位文章中发现了一些关键证据。第一个证据，身为90后的吴啊萍，与大多数年轻人一样，为了还房贷而在努力工作，幻想着一夜暴富，然后就可以做自己喜欢的事情。然而，她在文中写到：“我要成为忘记自己名字的人吗？任何事情都是要付出代价的。”显然，那段时间，在她身上肯定发生了十分重要的事情。这也就意味着，似乎是有人联系她了。而她也深知，她将要为自己做的事情付出代价，甚至必须“忘记自己的名字”。那么，写下这些文字的时候，她一定是很清醒的，当然也清楚自己在面对什么，在做什么事情。第二个证据，这是我一生中最接近梦想的时候，经济问题已解决”。这里表明，有人帮她解决了经济负担问题。“不怕被骂，意志坚定”，从这里可以看出，她不仅庆幸自己已经没有经济压力，似乎同时还被人洗脑了，可见这不是一般的力量。笔者点评：有两个问题值得深思：1、吴啊萍在短时间内解决了经济问题，她的资金来源于哪里？这点必须查清楚。2、吴啊萍是否是因为真的对南京大屠杀了解太深而产生抑郁焦虑？3、她到底是否有梦那些战犯？是什么原因让她放下富足的生活，甘愿去当一名清心寡欲的居士？只有把这些问题彻底查清楚，才能得知吴啊萍到底是真的天真无知，还是走火入魔不能自已！

建议大家呼吁国家严查高利贷网贷如何上了征信系统？呼吁把高利贷资金来源作为扫黑打恶调查洗钱的目标！

#河南村镇银行垫付资金来源公布# 这种垫付方式挺好的：1.优先保障5万元及以下的，一般这个额度的存款都是家庭的必须生活经费，如果没有这些钱会对家庭生活造成很大困难；2.超过5万元的存款很多是为了理财，这些家庭对存款的需求必要的程度不高，往往不太影响正常生活，后面可以分批返还；3.赔付的这些钱是扣押的资金，羊毛出在养身上，可以临时用来救急；4.后面的大额支付需要更多的资金，需要慢慢的筹集才行，有个时间和渠道的问题；5.这也可以打消个别网民以为是用地方财政支付的怀疑，让大家更加放心一些。

按工资的实际收入，买一套都要贷款，那两套三套的资金来源要好好查查了

爱股君2020优质财经领域创作者

在湖南石门县2022年房地产展示交易会，领导号召带头购房，买了一套买两套，买了两套买三套，买了三套买四套！真是绝了，不过估计老百姓不吃也吃不起这一套，还得靠公务员、企事单位的领导买房了。 今年房地产有多惨？最新的数据显示，房地产和建筑对GDP贡献是负数，对经济已经是拖累。这让人措手不及，之前都担心房地产中国经济的绑架，现在直接躺平了，到底好事还是坏事呢？

有必要核实资金来源，调查就要一查到底

一名小老师123历史高级教师

谁说吹牛不纳税？这回就有个活生生的例子。吹牛吹大了劼，这个字我以前还真不认识，感谢这位小伙子，让我认识了“劼”的读音，前缀周。单纯一个“劼”字，谨慎，努力的意思。连起来，周劼，坑爹，吹牛的意思。

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